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中财智业公益奉献之八:少儿财商指导师能力考核标准研究与探索
2016-11-28

 

中财智业公益奉献之八:

少儿财商指导师能力考核标准建设 

------少儿财商指导师标准化建设的研究与探索  

    少儿财商指导师就是为提升少儿财商而进行少儿理财教育的专业人士。

少儿财商指导师是为了更好地培养儿童金融理财意识和基本知识技能,从小提高他们的经济素养,树立正确的经济财富观、科学的金钱消费观和投资理财观,全面提升少儿的金融智商(简称财商,缩写FQ,并为对少儿财商感兴趣、有意向并矢志于从事少儿理财教育指导的社会人员提供培训和提升机会,以此来达到指导和帮助社会、学校和家庭关系的建设,而创建出一个少儿理财教育指导的课程体系。 

   一、专业能力定义 

    少儿财商指导师是专业从事提升少儿财商而进行少儿理财教育的、具备相应知识和技能的专业教育工作者。

少儿理财教育是一门结合经济学、商学、金融学、管理学、心理学、教育学、伦理道德学、教育技术、职业与创新创业以及生活通识、理财元素、财商游戏和理财教育等学科的综合性交叉型复合学科。少儿财商指导师是遵循经济金融理财等学科原则、通过教育心理学等各学科的技术与方法,来帮助青少年儿童和学员解决少儿理财教育问题的专业人员。

二、项目背景介绍

    无论在欧美,还是在中国,经济全球化时代,物质也随着迅猛增长。现代化与都市化很大程度上改变了人类的生活形态。现代化与都市化促使理财教育的职业化、社会化,生活用品的商品化、品质化,信息传播的电讯化、网络化,金融服务业的发展和数据立国的理念正在改变中国人、特别是青少年儿童的理财教育的外在形式和内在本质,从而导致师生(亲子)关系与社会生活结构产生了巨大的改变,导致不断产生师生(亲子)教育的问题,最终,促使我们关注学校和家庭的现代化教育。

    从古至今,人们长大成人——商业经济与金融理财已深入到每个家庭、学校和社会,然而,少儿财商的提高基本上是人文环境自然促成,缺少系统的知识指导和专业的技能培训。生活在喧嚣、躁动的现代都市和变革、转型的现代社会,乡镇化时代的自然成人的经验极不够用了。有80%的家庭中的青少年存在着不同程度的啃老、月光、攀比、颓废、拜金和急功近利等现象,而这一切可能将成为影响未来家庭、学校和社会生活的第一杀手!而最关注孩子的中国人在走进新世纪的过程中,少儿依然是在成人后才开始感悟如何理财。因此,探讨少儿理财教育问题的确有着重大意义与时代价值。

财商即金融智商(FQ),是一个人认识金钱和驾驭金钱的能力,是一个人在理财方面的智慧和创造财富的能力。注册少儿财商指导师是专业从事提升少儿财商而进行少儿理财教育的、具备相应知识和技能的专业教育工者。  

少儿理财教育就是生活教育、就是道德教育,就是人性教育。少儿理财教育是一门结合经济学、商学、金融学、管理学、心理学、教育学、伦理道德学、教育技术、职业与创新创业以及生活理财通识等学科的综合性交叉型复合学科。其宗旨就是帮助青少年儿童从小树立正确的经济价值观、科学的金钱消费观和投资理财观,培养勤俭、创新、自立、责任的品质习惯,以成为高财商的未来青年。

20155月巴菲特表示:金融理财教育开始的越早越好;教孩子了解金钱以及如何正确管理金钱。另有研究报告认为:一个人未来取得商业成功与自己开创第一家公司的年龄成正比,越早培养孩子健康的理财习惯成功系数越大。全世界最为关注少儿理财教育的美国人,在1980年代也开始在中小学就开设关于少儿理财的教育课程,欧美发达国家也在1990年代开设了少儿理财课程,并开始在高考中出现理财的内容和科目。

201312月,国家首次提出:加强投资者教育;逐步将投资理财教育纳入国民教育体系。20157月,新华网报道:广州于20159月将在36所中小学正式开设金融理财教育校本课程。由此,广东正式成为国内首个将金融理财知识教育纳入到国民教育体系之中的试点地区。

人们不能面对经济出现问题时才开始学习如何解决。少儿理财教育相关知识与观念的学习,最佳时机应在一个人的基础教育阶段。即使每个人都有比较充分的知识准备,面对各种社会经济关系,具体的问题还会不断。倘若国家和社会有一个对少儿理财教育指导的培训体系,这些不断产生的问题就会得到不断及时地解决,问题就不会由于累积恶化而难以解决。

 三、专业道德操守

    热爱本职工作,坚定为社会做奉献的信念,刻苦钻研专业知识,增强技能,提高自身素质,遵守国家法律法规,与学员和学员建立平等友好的指导教育关系。
  1、少儿财商指导师不得因青少年儿童和学生的性别、年龄、专业、民族、国籍、宗教信仰、价值观等任何方面的因素歧视青少年儿童和学生;
  2、少儿财商指导师在指导关系建立之前,必须让青少年儿童和学生了解家庭教育工作的性质、特点、这一工作可能的局限以及青少年儿童和学生自身的权利和义务;
  3、少儿财商指导师与青少年儿童/学生之间不得产生和建立教育指导以外的任何关系。尽量避免双重关系(尽量不与学员、亲友、同事建立咨询关系),更不得利用青少年儿童/学生对指导师的信任谋取私利,不得对异性有非礼的言行;
  4、当少儿财商指导师认为自己不适合对某个青少年儿童和学生进行教育指导时,应向青少年儿童和学生做出明确的说明,并且应本着对青少年儿童和学生负责的态度将其介绍给另一位合适的少儿财商指导师;
  5、在少儿理财教育指导工作中,其提供的任何教育指导内容不构成任何投资理财建议,包括不构成对任何金融理财市场的任何金融理财产品的收购、购买、认购、抛售或持有的邀约或意图,并严禁提出上述邀约或意图

        四、培训课时及培训师资   

    本专业共设二个等级,分别为注册少儿财商指导师(CFQI)和高级少儿财商指导师SCFQI)。根据认证课程项目的培养目标和教学计划确定。共计标准学时100学时。培训期限:少儿财商指导师不少于50标准学时(其中教学40学时,实操10学时),高级少儿财商指导师不少于50标准学时(其中教学30学时;实操20学时,包含论文一篇)。

  具有心理和教育学、金融理财和工商经济学等学科专业硕士研究生或副高以上职称,从事金融理财教育工作满3年者,或取得高级少儿财商指导师专业能力证书3年以上者,经少儿财商指导师执教培训后,可担任少儿财商指导师的培训教师;具有具有心理和教育学、金融理财和工商经济学等学科专业博士研究生或高级职称,从事理财教育工作满3年者,可担任高级少儿财商指导师的培训教师。

    五、培训对象及申报条件 

    (一)培训对象:

  1、幼儿园中小学从事少儿理财教育的相关导师;

  2、银行保险等金融理财机构从事理财教育的培训导师;

  3、地方青少年儿童活动中心的相关导师;

  4、喜爱金融理财和行业理财教育的家长、大学生和社会人员;

  5、各种校外兴趣活动机构导师、婚姻家庭心理教育机构咨询师;

  6、其他有志于从事少儿理财教育指导的社会人士。

(二)申报条件:

  1、少儿财商指导师(具备下述条件之一者):<, /o:p>

   1)连续从事本专业工作2年以上;

   2)获得大专以上学历的毕业证书;

   3)经本专业中级培训达规定标准学时数50学时,并取得证书。

  2、高级少儿财商指导师(具备下述条件之一者):

   1)在本专业连续工作3年以上;

   2)获得本科以上学历的毕业证书;

   3)取得本专业能力证书后,连续从事本专业工作3年以上,经本专业高级正规培训达规定标准学时数50学时,并取得注册证书;

   4)取得中级注册证书的,大专以上经济学、金融学、管理学、商学、心理学、语言学、社会学和教育学等学科专业或相关专业毕业生,连续从事本专业工作二年以上。

   六、课程培训内容 

    分为注册少儿财商指导师(CFQI)和注册高级少儿财商指导师SCFQI)两个级别,共九篇二十四章,80万字。该教程配有相应的教学大纲、复习提纲、视频教学和网络考试等系统教学考试方案。

    1、少儿财商指导师(CFQI

    1教育学与发展心理学(教育学和发展心理学);2教育心理学与教育技术(教育心理学概述、全脑教育与学习、教育教学技术);3少儿理财通识与理财教育(少儿生活通识、少儿理财通识、财商游戏设计、少儿财商游戏100、少儿理财教育);4家庭理财教育(婚姻理财教育、家庭理财实操及家庭理财规划);(5职业与创新创业学生职业生涯规划、创新与创造力、创业与管理及创业实操技术)。

2、高级少儿财商指导师(SCFQI)         

1经济学与商学(经济学、管理经济学、商学及商业伦理学);2金融理财知识(金融学、理财知识);3金融分析常用理论(金融分析常用理论、投资心理与行为金融学);4督导技术与专业能力标准(督导技术与道德规范、专业能力标准)

    3课程培训特色     

    1培训内容涵盖了少儿财商指导师进行少儿理财教育所必备的相应的知识技能、专业操守以及理论研究,富有实践性和趣味性,语言通俗易懂,且内容系统全面,循序渐进、针对性强。

    2)教程应该配有相应的80万字的学习教材、教学PPT、教学大纲、复习提纲、视频教学和网络考试等系统教学考试方案。

    4鉴定考核方式

1)理论知识/实际能力综合计算机网络考试;

2)高级少儿财商指导师需撰写论文考核。
    3)理论知识/实际能力综合考试采用闭卷网络机考,考试题目从题库中随机提取,按标准答案评分。考试成绩采用100分制,达60分以上者为合格。

4)网络考试时间为120分钟。共200题,每题0.5分。考试题型分为:填空题、判断题、单选题和多选题。
    5)论文撰写考核采用开卷考核。论文撰写考核成绩采用100分制,达 60分以上者为合格。

6)已具有文学、教育学、心理学、社会学、管理学、商学、金融学和经济学或相关专业正高职称,正在从事少儿理财教育指导和教学工作的人员可不参加理论知识综合考试,由单位推荐并直接向专家组提交个人业绩资料申报高级少儿财商指导师资格,由专家组进行综合评审。

 八、专业技能标准

    专业技能标准按岗位功能工作内容技能要求相关知识四大模块。

    岗位功能包含:分析诊断(初步了解、预设提问和分析整理)8大相关知识群、教育指导(教学方案设计、实施方案和教学控制)8大相关知识群、督导培训(培训和督导)10大相关知识群和理论研修(经济学管理经济学商学商业伦理学理财知识金融学和金融分析)21大相关知识群。

    目前,华人地区少儿财商指导师的首个专业能力考核标准由中财智业财商研究院正式发布(可参阅少儿财学院官, 网CFQI专业能力标准),这标志着少儿财商指导和少儿理财教育的导师的教育培训有了基本的方向和专业的标准。

   (完)

本研究成果属中财智业教育所有,首发于《中财智业少儿财学院搜狐公众平台》。欢迎转载,并注明出处!

 

 

 


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