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中财智业公益奉献之六:少儿财商成长指导建议个性化定制之探索
2016-11-26

中财智业公益奉献之

少儿财商成长指导建议个性化定制之探索

------基于少儿财商成长指导标准化的建设  

(作者:中财智业财商研究院   中财智业少儿财学院)

一、产品名称与特色

    少儿财商成长指导建议个性化定制在中国还处在萌芽阶段,只是有些金融理财机构在从事这方面的工作。由于金融理财机构在从事少儿财商成长指导建议时,往往具有一定的功利性,所以难以做到客观公正和量身定制。因而一个纯粹的第三方机构以及专业的少儿财商指导师所给予的《少儿财商成长指导建议专业包》便迫在眉睫。

《少儿财商成长指导建议专业包》(以下简称《专业包》)最大的特点是:第三方服务、个性化服务、专业少儿财商测评、系统少儿和家长理财教育,以及详尽的成长指导建议书。 

二、《专业包》具体实施的内容

   《少儿财商成长指导建议专业包》具体包含有哪些方面的内容呢?

第一个毫无疑问应该首先要对指导对象进行一个财商测评,孩子和家长最好都测试一下;然后,根据测试进行专家指导建议,无论测试结果如何,学习提升都是有建设性的;学习提升的手段较多,但是从时间性和方便性来说,线上教学是未来的一种趋势。专家的个性化财商成长指导建议是重中之重,指导建议可进行现场指导和远程指导;通过(线上)教学和(在线)指导,再进行网络考试测评,可了解教学指导的效果;最后再进行个性化的辅导,以帮助孩子和家长的财商能得到快速的成长、技能能快速地提高、知识能快速地熟练。

总之,《少儿财商成长指导建议专业包》就是“财商测评---指导建议----教育培训----在线指导-----考试认证-----个性辅导”一条龙服务。

《专业包》具体应该包括:

1、少儿财商测评、家长财商测试,《CTSFQ财商测评报告》和指导教育方案建议书;

2、少儿《理财等级考试课程》和/或《理财创造力/创业课程》课程包(机考证书);

3、家长《注册少儿财商指导师》课程包(机考证书);

4、《少儿财商游戏101》亲子游戏教辅书;《ICF理财小能手》桌面游戏;

5、孩子和家长11在线咨询指导和售后跟踪辅导;

6、家庭理财指导建议书或创业计划书等共十六个服务项目。

三、《专业包》的撰写目的和任务目标

从小有计划的从生活每个细节渗透理财教育,为孩子培养出高人一等的3QIQ智商、EQ情商、FQ财商)。透过财商指导及亲子活动,为孩子营造一个有大量理财基础及高3Q的成长氛围,同时,让家长在陪伴孩子的学习成长中自然成为理财教育的行家,为孩子从小播下金融理财的种子。

数十年前,一本杂志对美国耶鲁大学毕业的学生进行了一次有关人生目标的研究调查。在开始的时候,研究人员向参与调查的学生们问了这样三个问题:

1、你有建立目标吗?

2、你有把目标秘笔录吗?

3、你对实现目标有没有具体计划?

只有3%的人有把目标写笔录并定下时间计划、17%的人有定立目标但没有记录下来。20年后,研究人员造访当年参与调查的学生后:

1、3%的人的平均收入是余下的人的10倍;

    2、所拥有的财富居然超过了余下的97%人的总和。

因而,得出了惊人的结论:

1、当年已拥有人生目标的学生的平均收入是没有目标的那些学生的一倍。

    2、当年白纸黑字把自己的人生目标及行动计划写下来的人,无论从事业发展还是生活水平上看,都远远超过没有这样做的人。

要让孩子真正赢在起跑线上,一份能帮助父母们理清子女培养目标及行动计划的详细成长指导建议书,将是贵子女踏上成才之路的关键第一步。

  

四、《专业包》提供的指导建议书和理财教育

《专业包》一般根据不同经济或不同诉求的家庭,分为:财富家庭管理型(A款组合)、成功家庭圆梦型(B款组合)和亲子家庭快乐型(C款组合)三种,共十六项标准化服务。而每组组合将根据不同的家庭提供不同的标准化服务。

少儿财商指导师必须提供具体《项目清单和服务价格》,家长可根据自己与孩子的实际状况进行选择。

中财智业财商研究院推出的《少儿财商测评系统(含家长版)》财商测评,可以为家长程孩子给出某年龄段相应的测评维度(知识、技能、品质、习惯和创新)、测评结果(优秀、较为优秀、一般和有待提升)和简单的指导建议(学习)。该项测评知识针对受测者的现状做出测评和建议。

 

要让孩子真正赢在财富的起跑线上,一份能帮助父母们理清子女培养目标及行动计划的详细的财商成长指导建议书,同时从小进行系统的少儿理财教育将是孩子踏上成才之路关键之关键。

五、具体的个性化家庭亲子服务

(一)少儿财商指导

    具体个性化的指导建议需要少儿财商指导师的个性化的交流沟通后才能给出。一般少儿财商指导师会根据不同的年龄段给出不同少儿财商成长的指导建议,并通过相关的学习训练,快速提升孩子的财商成长。

一般需要面对的问题是:

1、年龄分级:细分年龄段;

2、教学立体:教材和作业;

3SPOC教学:线上教学和线下体验;

4、网络考试:网络考试和证书荣耀;

5、游戏体验:体验游戏和桌面游戏。

    为了更好地进行少儿理财教育,根据发展心理学的原理,设计出行之有效的少儿财商教学方案和少儿财商游戏,将十分重要。大量的根据不同年龄级别的相应的教案和游戏,将对少儿理财教育起到关键作用。

案例:做现金收支日记簿/区分“需要”与“想要”/记录我们的成长费用/压岁钱的管理/编制MINI创业计划书等101个少儿财商游戏。

让每个家庭获得具有针对性的少儿财商成长指导建议。

1、在线一对一指导孩子(仅限于少儿财商成长);

2、在线一对一指导家长(仅限于少儿财商成长、家庭理财指导建议书和创业指导计划书);

3、售后跟踪辅导(3-6个月)。

(二)家庭理财指导

财商指导师在进行家庭理财指导时,应根据客户的描述进行客观地分析,进而给出《家庭理财指导建议书》。指导建议内容应包含:

1、家庭财务的健康诊断

2构建家庭财务安全

3家庭理财投资的工具、风险及收益

4合理的财务投资规划

5构建保险计划与长期资金规划

6家庭理财规划方案

如果客户计划进行创业时,财商指导师应根据客户的描述进行客观地分析,进而给出《家庭创业指导计划书》。指导建议内容应包含:项目描述产品与服务行业与市场分析市场与销售营运组织设计实施进度计划财务计划风险控制等内容,帮助客户缕清思路、明确目标。

所有的《专业包》中所提供的指导建议,只是指导建议,而非确保承诺。这点要向客户一再说明。

六、提供个性化指导建议注意事项:

少儿财商指导师必须严格遵循:

1、任何测评与指导以自愿原则;

2、遵守相关职业伦理与道德规范,为客户严格保密;

3、秉持(指导/督导)专业能力与(公平/公正)职业操守;

    4、指导服务不构成任何投资理财邀约及理财利益,任何投资理财盈亏自担;

    5、价格信息透明与财务约定。

    一个优质的《少儿财商成长指导建议专业包》除了提供少儿财商成长指导建议,更在培养孩子的每一个细节上,协助父母们完满的一步一步实施子女的高财商的成长计划,培养出“高大上”高财商的未来青年。家长们也可以在孩子的成长中实现自我的财商提升。

    《少儿财商成长指导建议专业包》见:http://www.selc.com.cn/jmwm.asp

 

 


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